Кредитные мошенники в России постоянно развивается и совершенствуется. Например, пару лет назад, в Краснодаре, люди стали массово получать письма от некоей «Службы по взысканию долгов «Пристав» (такое название было выбрано, видимо, для созвучия со службой судебных приставов). В письмах содержались требования о необходимости оплатить долг по какому-либо кредиту и банковские реквизиты для оплаты. Суммы были небольшие — до 1000 рублей. Основная масса получателей, конечно, внимание на письма не обращали. Но, некоторые все таки квитанции оплачивали.

Буратино и мошенники

Ольга Филатова, Краснодар: «Я получила конверт, открыла. Там было требование срочно оплатить 800 рублей за какой-то долг. Я знаю, что долгов у меня никаких нет и просто выкинула письмо. Через месяц ко мне пришел один человек, сказал, что он коллектор, и что я когда-то не доплатила банку (в котором, кстати, у меня никогда кредитов не было) 300 рублей. На момент получения мною письма, с 300 рублей набежало еще 500. И теперь я должна оплатить повышенный штраф в 10 тысяч рублей. Я поняла, что с 300 рублей не может получиться 10 тысяч, и сказала, что сейчас вызову милицию. Человек быстро ушел».

Представленный случай откровенного мошенничества, как говорится, «на лоха». Но, есть случаи о по-серьезнее.

Елена Самсонова, Краснодар: «Однажды, ко мне пришел сотрудник безопасности какой-то фирмы. Сказал, что я не оплатила 5 микрозаймов общей суммой 63 тыс. рублей. Этот человек достал бумажку, навал мой адрес и не мои ФИО. Оказалось, что какая-то женщина брала несколько раз займы без документов в разных ларьках, которые стоят в разных частях города и называла мой адрес».


Своеобразный рекорд был поставлен в 2013 года: кредитные мошенники по «липовым» документам набрали кредитов на общую сумму в 776 млн долларов. Искали банду с 2010 года, и поймали в 2013 году при попытке получить еще несколько больших кредитов.


Случаев, когда на человека кредитные мошенники «вешают» кредиты — много. По данным бюро кредитных историй, — таких мошеннических кредитов насчитывается на 40 млрд рублей.

- Когда кредит оформлен не на Ваше имя, значит — повезло, — говорят в НБКИ (Национальном бюро кредитных историй). — Потрепают нервы первое время телефонными звонками, и все.

Сергей Широков (Ипатово, Ставропольский край): «Мне звонили круглосуточно, искали какую-то Марию, которая взяла кредит на пол-миллиона и пропала. В ее документах фигурирует мой адрес. Эту Марию я ее не знаю и никогда не видел. Я пригрозил им прокуратурой и звонки прекратились».

Ирина Титова из Ростова-на-Дону узнала, что должна банку 70 т.р. из письма с требованием оплаты.

- Я запросила свою кредитную историю и увидела, что на мне еще 3 кредита общей суммой в 320 т.р. Но ни денег, ни этих банков я не знаю. Я написала заявление в полицию и теперь пытаюсь добиться изменения своей кредитной истории, — сказала Ирина.

Александр Новиков, сотрудник полиции г. Железнодорожный (МО) сказал: «Типичная мошенническая схема с получением кредита на утерянные или ворованные паспорта. Кредитные мошенники на них берут небольшие займы, где проверка данных лишь поверхностная. Бывает, что на одном таком утерянном/украденном паспорте «висит» 4-5 кредитов. Поэтому, как только заметили пропажу паспорта, срочно обращайтесь с заявлением в полицию».


Если у Вас пропал паспорт, старайтесь проверять свою кредитную историю почаще (это можно делать по интернету) на предмет и кредитов и попыток взять кредит — ведь даже обращение за кредитом отражается в кредитной истории.


Бывает, что кредитные мошенники оформляют кредит по ксерокопиям документов. Копии документов получить гораздо проще, чем их оригиналы. Они хранятся в отделах кадров организаций, также их могут получить работники, например, канцелярского магазина где предлагают услуги «ксерокса». Человек может несколько месяцев не подозревать, что у него есть кредит, пока не набегут штрафы и этот кредит не удвоится. И пока к нему не явятся сотрудники банка или судебные приставы, — продолжил Александр. — И тогда свою непричастность к таким займам придется доказывать самому пострадавшему.

Как еще можно нарваться на кредитных мошенников?

Кредитные мошенники Вам могут оформить вместо дисконтной (скидочной) карты — кредитную. Например, к Вам в магазине обратился человек, якобы промоутер, и предложил получить бесплатную карту на скидки. Он заполняет анкету с Вашими данными, может взять копию паспорта. Этого хватит, чтобы на Ваше имя получить кредитную карту или вообще кредит в банке на крупную сумму.

Лиц, злоупотребляющих алкоголем или наркотиками, ведущих асоциальный образ жизни, кредитные мошенники частенько просят взять в кредит дорогую бытовую технику в обмен на наличные. Человека отмывают, причесывают, приводят его в более-менее порядочный внешний вид и ведут в супермаркет, типа Эльдорадо. Там ему выбирают технику, которую он должен на свое имя взять в кредит. Когда техника уже на руках, этому гражданину дают, например, 20-30% от ее стоимости наличными. И это асоциальный человек оказывается с крупным (для него) кредитом, который он вряд-ли сможет погасить.

Исходя из всего этого, можно сказать, что в принципе, жертвой кредитных мошенников может стать каждый. И, максимально обезопасить себя можно внимательно следя за своими документами.

Источник