Открыл счет в Модуль Банке очень быстро и оперативно в конце апреля. Компания занимается оптовыми поставками оборудования. Принцип работы самый простой - купил по дилерской цене - продал дороже конечнику. Удобный интерфейс и приложение. Все закрутилось очень здорово - вежливые консультанты помогли разобраться с нюансами. Во избежание "преследования" со стороны банка и контролирующих органов по их совету подключил услугу "Белый бизнес". Все было замечательно. Мой рейтинг крепко зафиксировался на отметке 97%! на 3% он был снижен из-за того, что часть платежей шла ипэшникам без НДС. (доставки) Я исправно платил налоги и вел деятельность, пока по договору с крупной сетью алкомаркетов на счет не поступили деньги в размере миллиона с копейками. Это произошло 14.05.18.


В этот же день счет был заблокирован, в личном кабинете я увидел надпись "Мы заметили подозрительные операции по вашему счету и временно ограничили некоторые функции..." Так вот, эти некоторые функции - это возможность заплатить поставщикам за товар. Т.е. фактически я остался с заблокированным счетом, по которому могу выполнить только налоговые платежи. На вопросы, что за подозрительные операции были выполнены по моему расчетному счету, сотрудники банка ответили, что эту информацию они не могут предоставить, согласно 115ФЗ. При этом, я ни разу не снимал наличные со счета и ни разу не отправлял деньги физическим лицам, что часто является подозрительными операциями. От меня затребовали миллион всяких документов, включая фотографии поставляемых товаров, которые я максимально постарался собрать за два дня и отправить в банк.


В итоге: заказчик оплатил на сегодняшний день счетов на 7,5 млн. Эти деньги висят на счету Модуль банка. Заказать и проплатить товар поставщику я не могу, т.к. исходящие платежи заблокированы. Работа встала. Помимо нашей компании, страдает и заказчик. Документы сегодня отправил в банк на проверку. Опять же, все документы невозможно предоставить, т.к. накладные поступают с печатями и подписями заказчика не сразу, а через 2-3 недели. Очень надеюсь, что у мониторинга набор моих документов не вызовет никаких подозрений и мне разблокируют счет.

Источник