У меня заблокированы деньги более полутора месяцев, как на счете ИП, так и на карте физического лица. Банк отказывается возвращать деньги под разными предлогами и тянет время.

События с примерной шкалой времени, приоткрывающие внутренние процессы в кредитной организации, которые, по всей видимости, потакают ущемлению прав потребителей их услуг:


1. В самом начале апреля 2017 года, по акции, открыл бесплатно счет, как индивидуальный предприниматель. На самом деле отдал 2500 или даже 5000 рублей. Спросил про бесплатность. Ответили, что часть услуг бесплатна при оформлении была. Допускаю.

2. Сотрудница обслуживания юрлиц сразу же предложила оформить дебетовую карту, на которую за 1% можно переводить свои деньги и снимать (до 600 тысяч рублей в месяц. Далее за 3%). До этого вообще не помышлял о съеме наличных. Снял 736, заплатил комиссии 1% с 600 тысяч и 3% со 136 (виноват, не почитал условия).

3. Мне повезло в том, что еще со времен приватбанка у меня была зарплатная карта в "бинбанк кредитные карты", дебетовая оттуда же, карта из МДМ премиальная и и в самом бинбанке премиальная аирмайлс. В итоге банк всех объединил в себе, а карт у меня стало 5 штук! Любой нормальный человек не станет платить 3%, когда можно платить 1%. Поэтому я стал переводить деньги за 1% на старые карты банка. Наличные денежные средства не снимал!

4. Первый звонок прозвучал, когда сумма переводов за 1% приблизились к миллиону четырехстам тысячам. Мне заблокировали все карты, попросили принести много документов на ИП и на физического лица. Документы были предоставлены, карты были разблокированы.

5. Далее перевел разными суммами (не сразу) еще около миллиона. В момент перевода последних 170 тысяч мне опять заблокировали все карты, и опять сказали принести документы. В этот раз те же самые документы оказались "недостаточно полными". Хочу сказать, что банк выставлял требования постепенно. Например, когда я приносил требуемый документ, мне распечатывали новое требование и я опять уходил на пару дней. В итоге в банк стал ходить, как на работу - с интервалами в несколько дней. За это время в банке потеряли мои документы, попросили собрать все заново. Каждый сотрудник мне рассказывал (всего 5 человек), что они ничего не могут найти по моим заявлениям. В это время на счету ИП лежали 1,2 миллиона рублей и 170 тысяч на карте физического лица.
Я многократно писал заявления о снятии блокировки, бесполезно. Сотрудники клятвенно обещали разобраться, перезвонить - и ни разу не помогли (включая уволившуюся в процессе сотрудницу ВИП обслуживания).

6. После полутора месяцев хождения по мукам я решил расторгнуть все отношения с банком. Написал заявление на расторжение. Потом переписал его, потому что было что-то не так. Потом позвонили мне и сказали, что деньги физика не отдадут, а переведут обратно в банк, откуда они пришли (пришли внутрибанком), и третий раз надо переписывать заявление. Я согласился при условии, что мне возместят комиссию в 1% (от 170 тысяч 1700 рублей), за которую я перевел деньги себе со счета ИП на счет физика. Мне было заявлено, что деньги переведут максимум на следующий день. Поэтому написал заявление на перевод денег обратно на счет ИП. Прошло 5 дней, деньги как были заблокированы на карте физлица, так и остались. Одновременно мне мне предложили написать заявление на перевод денег на другой расчетный счет за 5% (по тарифам берут за перевод денег, в связи с закрытием счета). Счета другого нет, я отказался, написав заявление на выдачу денег через кассу. Мне сразу сказали, что денег мне все равно не отдадут, потому как нет чековой книжки. Чековую книжку оформить также отказались.


7. На следующий рабочий день написал заявление отдать мои деньги, в соответствии с законодательством, без любых заградительных комиссий. Заявление 1-16895613149 от 29/05/2017

8. 1 июня пришло сообщение, что 1% мне вернуть не могут, так как я совершал действия и заплатил по тарифам. То, что банк вынудил меня написать это заявление, не учлось. Заявление 1-16895613149.

Я считаю, что в этой ситуации банк превышает свои полномочия, оказывает психологическое давление на меня и прямо нарушает инструкции ЦБ.

Я хочу, чтобы банк ответил мне по сути моих претензий, а не формально. Причина беспокойства - тренд ответов банка на форуме, по которому ответ даётся, но не касается самого смысла претензий.

Источник