Изначально оговорюсь, никаких претензий по-поводу совершенного мной перевода денег к банку у меня нет.
Теперь суть вопроса: 02 мая 2017 года в результате взлома мессенджера скайп моего друга Сергея Б., являющегося, как и я старым клиентом данного банка, от его имени мошенниками было направлено письмо с просьбой перевести на карту банка Тиньков (не его личную карту, а стороннюю) семь тысяч рублей. Данный факт абсолютно не вызвал у меня никаких сомнений, т.к. с этим человеком мы знакомы давно и подобные "одалживания" денег на час/день/два у нас вполне обычное явление, т.к. часто остаток на собственном счете минимален, и возникает необходимость что-либо срочно оплатить. Точно так же было и в этот раз и я без малейшего сомнения перевел требуемую сумму по указанному номеру карты, но сразу после перевода поступила повторная просьба "докинуть" еще 5 тысяч, что и вызвало у меня подозрения. 

Я незамедлительно перезвонил ему и стало понятно, что это мошенники. Естественно, что в первую очередь делают в таких ситуациях люди - это звонят в банк сообщить о мошеннических действиях (тоже самое рекомендует делать сам банк в случае обнаружения фактов мошенничества) и предпринять все возможные меры для отмены перевода/блокировки карты и т.д. Аналогичные действия предпринял и мой друг, т.к. помимо меня еще несколько человек из его контактов Скайпа отправили деньги на карту мошенников.
Однако после звонка сотруднику банка меня удивило его абсолютное спокойствие и неторопливость в действиях. К моему изумлению, вместо фиксации номера карты по которой проводились мошеннические действия и попытки заблокировать данную карту (карта мошенников принадлежит тому же банку - ТКС), он начал оформлять заявку/претензию на отмену самой операции. Стал спрашивать смогу ли я предоставить банку переписку и в каком виде. На что я сделал замечание и предложил в первую очередь предпринять неотложные меры по выводу денег с карты мошенников, а уже потом согласовать перечень документов для предоставления в банк. В этот же день мной была предоставлена запрошенная банком переписка.
Опустим все подробности общения с представителем банка. На сегодняшний день, 10.05.2017, ситуация такова:
1. Карта банка Тиньков, принадлежащая мошенникам по сей день активна и, возможно, вовлечена в аналогичные схемы мошенничества несмотря на обращения как минимум двух человек, клиентов банка, пострадавших от таковых действий (Тестовый перевод был совершен сегодня мной по тем же реквизитам на 10 рублей и успешно совершен). 


2. От банка поступил следующий ответ "По претензии отказ. Платежи осуществлены через IB/MB Tinkoff Bank Online с помощью ввода уникальных кодов доступа и аутентификационных данных. Согласно договору, указанные операции не могут быть оспорены (клиент несет ответственность за операции, совершенные с использованием аутентификационных данных и/или кодов). Советуем во всех сомнительных ситуациях самостоятельно обращаться в банк по телефону горячей линии. Банк готов всемерно помогать органам внутренних дел в проведении соответствующего расследования по заявлению держателя карты". Еще раз отмечу, никаких претензий к банку в отношении совершения данной операции у меня не было изначально.
3. Никаких действий со стороны банка, подразумевающих проведение расследования или выявления фактов мошенничества по карте банка (имеют/не имеют ли они место быть) не предпринято. На мою фразу, что я обязательно оставлю отзыв о бездействии банка на данном ресурсе, представитель банка срочно занялся подготовкой дополнительного ответа, помимо процитированного выше и обещал в ближайшее время его предоставить.
Вывод у меня следующий: Несмотря на все плюсы данного банка в индивидуальном подходе к клиенту, лояльности в различных ситуациях при обслуживании и т.п. (о которых я уже оставлял отзывы ранее), банк абсолютно так же лояльно относится к использованию карт банка мошенниками для совершения противоправных действий, никаким образом не желает искоренять подобные случаи в своей практике, и не "пошевелит пальцем" пока Вы не предоставите официальные результаты проведения соответствующей работы правоохранительными органами. По крайней мере это четко видно из ответа, предоставленного банком.


В связи с чем у меня один простой вопрос - для чего ваш банк просит о всех фактах совершения противоправных действий с картами банка НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО сообщать об этом в банк, если все равно вашим банком не будет предпринято никаких попыток помешать этим противоправным действиям?
Естественно, в правоохранительные органы всеми пострадавшими в этой ситуации будут написаны/уже написаны заявления как минимум для того, что бы от таких клиентов банка не пострадали другие люди. Получается банк формально ни в чем не виноват, НО, как говорится, осадочек от работы, точнее бездействия банка остался.

Источник